2025년 과세 등급은 전년도에 비해 전반적으로 약간 높아져 소득 기준액이 약 2.8% 증가합니다. 이는 많은 납세자들의 경우 이전에 더 높은 세율로 과세되었던 소득의 일부가 이제 더 낮은 세율로 과세된다는 것을 의미합니다. 2025년 과세 연도에 업데이트된 세금 등급은 다음과 같습니다.

• 10%: 단일 신고자의 경우 최대 $11,925, 부부 공동 신고의 경우 최대 $23,850.
  

• 12%: $11,925 / $23,850 이상.
  

• 22%: $48,475 / $96,950 이상.
  

• 24%: $103,350 / $206,700 이상.
  

• 32%: $197,300 / $394,600 이상.
  

• 35%: $250,525 / $501,050 이상.

이러한 새로운 소득 기준은 납세자가 표준 공제 증가로 인한 한계 혜택을 누리고 소득의 상당 부분이 과세로부터 보호된다는 것을 의미합니다. 특히 2025년에는 개인의 표준 공제 금액이 400달러 인상되어 15,000달러로 늘어났습니다. 부부 공동 신고의 경우 표준 공제액이 $30,000, 가구주 신고자의 경우 $22,500로 인상되었습니다.

IRS는 세금 등급 조정 외에도 대체 최소 세금 면제 및 근로 소득세 공제와 같은 기타 주요 세금 혜택에 대한 소득 기준점을 높였습니다. 이러한 변화는 인플레이션으로 인해 소득이 증가함에 따라 이러한 세액공제에 대한 접근권을 잃지 않도록 보장함으로써 중저소득 납세자들에게 혜택을 줍니다. 또한, 표준 공제의 증가는 더 많은 사람들, 특히 개인으로 신고하는 사람들이나 저소득층 가구의 경우 세금 면제를 통해 더 많은 소득의 혜택을 누릴 수 있음을 의미합니다. 항목별 공제를 적용하는 사람들의 경우, 이러한 변경으로 인해 소득 중 과세 대상 금액이 크게 달라질 수 있습니다.

2025년에 업데이트된 세금 등급은 지난 몇 년간 인플레이션의 영향으로 어려움을 겪었을 납세자에게 중요한 구제책을 제공합니다. 팬데믹이 발생한 해에 비해 증가폭은 미미하지만 여전히 수백만 명의 납세자에게 영향을 미칠 만큼 상당한 수준입니다. 개인으로 신고하든, 공동으로 신고하든 이러한 업데이트를 통해 전반적인 납세 의무가 줄어들어 더 많은 소득을 유지할 수 있습니다. 아직 상담하지 않으셨다면 세무 전문가와 상담하여 이러한 업데이트를 최대한 활용해 보세요.

부인 성명: 이 문서에 제공된 정보는 일반적인 정보 제공의 목적으로만 제공되며 법률, 재정 또는 세금 관련 조언으로 해석되어서는 안 됩니다. Optima Tax Relief는 IRS의 최신 데이터를 기반으로 2025년 소득세 등급 및 관련 조정 사항을 검토하는 동안, 독자들은 세금 관련 결정을 내리기 전에 자격을 갖춘 세무 전문가 또는 재무 자문가와 상담하는 것이 좋습니다. 개별 세금 상황은 다양할 수 있으며 특정 상황에 대한 세법 적용도 다를 수 있습니다. 연방 소득세 등급 조정을 포함한 IRS의 업데이트는 변경될 수 있으며 세법의 최종 해석은 IRS에 있습니다.